Правила

Настоящая Политика разработана Сервисом Moneta365 (далее — «Сервис») в целях соблюдения обязательств по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путём (AML), идентификации клиентов (KYC), а также мониторингу транзакционной активности (KYT), в соответствии с законодательством Европейского Союза и международными стандартами (включая рекомендации FATF).

Использование Сервиса означает безусловное принятие Пользователем всех положений настоящей Политики.

1. Общие положения

1.1. Сервис реализует комплекс правовых, технических и организационных мер, направленных на недопущение его использования в незаконных целях, включая:

• отмывание денежных средств;

• финансирование терроризма;

• обход международных санкций;

• совершение мошеннических и иных противоправных действий.

1.2. Настоящая Политика применяется ко всем Пользователям, без исключения, и является обязательной к исполнению.

2. Политика KYC (Идентификация клиента)

2.1. Сервис может запросить идентификацию личности клиента (процедура «Знай своего клиента») в рамках установленных процедур и требований.

2.2. Идентификация может включать, но не ограничивается:

• предоставлением оригиналов и копий документов, удостоверяющих личность (паспорт, ID-карта и др.);

• подтверждением адреса проживания;

• указанием источников происхождения средств;

• предоставлением актуальной контактной информации;

• предоставлением видеоверификации или прохождением других форм проверки.

2.3. Пользователь обязан своевременно и по запросу Сервиса предоставлять достоверную, полную и актуальную информацию, в противном случае Сервис оставляет за собой право приостановить или отказать в обслуживании.

2.4. Запрещается использование VPN, прокси, Tor и иных технологий для анонимизации или сокрытия местоположения.

2.5. Передача или получение средств в интересах третьих лиц строго запрещены. Плательщик и получатель по каждой операции должны быть идентичными.

3. Политика AML (Противодействие отмыванию средств)

3.1. Сервис осуществляет мониторинг всех операций Пользователей с целью выявления подозрительной активности, включая:

• структурирование транзакций;

• несоответствие объёма средств профилю клиента;

• аномальную частоту или направление операций;

• транзакции, связанные с санкционными юрисдикциями.

3.2. В целях расследования подозрительной или нестандартной активности Сервис вправе:

• запросить у Пользователя любую необходимую информацию и документы в любой момент до, во время или после совершения операции;

• потребовать объяснения характера и цели операции;

• запросить документы, подтверждающие происхождение средств, а также платежеспособность клиента;

• инициировать расширенную процедуру KYC;

• приостановить или отменить транзакцию, ограничить доступ к аккаунту или отдельным функциям;

• отказать в обслуживании или заблокировать аккаунт в случае отказа от сотрудничества.

3.3. В случае выявления признаков высокорисковых транзакций Сервис имеет право:

• передать имеющиеся материалы в регулирующие или финансово-контрольные структуры;

• отказать в возврате средств до завершения расследования;

• отказать в обслуживании без объяснения причин, если существует риск правового нарушения;

• вернуть средства только на первоначальные реквизиты при подтверждении их легального происхождения.

4. KYT (Know Your Transaction)

4.1. Сервис применяет автоматизированные системы анализа транзакций с целью выявления:

• попыток сокрытия происхождения средств (mixers, tumblers);

• операций с высокорисковыми криптовалютами;

• транзакций, исходящих из/в оффшорные, санкционные и неблагонадежные юрисдикции;

• структурированных или серийных переводов ( дробления сум ).

4.2. Анализу подлежат все операции: ввод, вывод, обмен цифровых активов, переводы между пользователями, OTC и P2P сделки.

4.3. При обнаружении транзакции, не соответствующей профилю пользователя или внутренним критериям риска, Сервис вправе:

• запросить документы и объяснения;

• временно приостановить операцию;

• передать информацию в компетентные органы.

5. Ответственность пользователя

5.1. Пользователь обязуется:

• не использовать Сервис для осуществления противоправной деятельности;

• сотрудничать с Сервисом в рамках AML/KYC/KYT процедур;

• предоставлять всю запрашиваемую информацию в установленные сроки;

• незамедлительно уведомлять Сервис об изменениях личных данных;

• не использовать анонимные инструменты, направленные на сокрытие личности или происхождения средств.

5.2. Пользователь осознаёт и принимает, что отказ от предоставления запрашиваемых данных или препятствование проведению проверок может повлечь:

• приостановку транзакций;

• блокировку средств;

• ограничение или прекращение доступа к аккаунту;

• передачу информации в контролирующие органы.

5.3. Сервис не несёт ответственности за убытки Пользователя, возникшие в результате исполнения своих обязательств по соблюдению законодательства о противодействии отмыванию доходов и борьбе с финансированием терроризма.

6. Возврат средств по результатам AML-проверки

6.1. Возврат возможен только после завершения комплексной проверки и при условии подтверждения легальности происхождения средств.

6.2. При возврате может удерживается комиссия до 5% на покрытие административных и юридических издержек.

6.3. Средства возвращаются исключительно на подтверждённые ранее реквизиты.

6.4. Срок обработки возврата составляет до 7 рабочих дней с момента уведомления Пользователя о принятом решении.

7. Конфиденциальность и хранение данных

7.1. Обработка персональных данных осуществляется в строгом соответствии с Регламентом (ЕС) 2016/679 (GDPR).

7.2. Все сведения, полученные в рамках процедур AML/KYC/KYT, обрабатываются конфиденциально и хранятся не менее 5 лет с момента завершения взаимодействия.

8. Контактная информация

В случае возникновения вопросов или необходимости прохождения повторной проверки вы можете обратиться в службу поддержки Сервиса:

📩 support@moneta365.com